CFA и CFP са свързани и с финанси. Разглеждането на двата термина може да бъде малко объркващо. CFP означава Certified Financial Planner, а CFA означава Certified Financial Analyst. Е, може да се види, че има разлика, тъй като единият е планиращ, а другият е анализатор.

Първо, нека да видим как човек получава CFP и CFA титла. Човек получава CFP титла, след като издържи изпит, проведен от Международния съвет за стандарти и практики за сертифицирани финансови планиращи. От друга страна, за да получи CFA титла, човек трябва да вземе три изпита, които обхващат теми като икономика, счетоводство, управление на парите, етика и анализ на сигурността. Асоциацията за управление на инвестициите и научните изследвания присвоява заглавието.

Сертифицираните финансови специалисти главно дават съвети на физическите лица. От друга страна, сертифицираните финансови анализатори дават съвети на различни институции, като банки, взаимни фондове, пенсионни фондове, застрахователни компании и охранителни фирми.

Сертифицираните финансови планиращи помагат при пенсиониране, инвестиране в акции и друго финансово планиране. Напротив, сертифицираните финансови анализатори се фокусират върху акциите и анализа на пазара, помагайки на различните компании и институции да вземат правилни инвестиционни решения.

Когато CFP се счита за генералист, CFA се счита за специалист.

Докато сертифицираните финансови планиращи се занимават повече с цялостно финансово планиране, сертифицираните финансови анализатори се занимават повече с инвестиционни портфейли.

Друго, което трябва да се отбележи, е, че сертифицираният финансов планиращ винаги трябва да актуализира знанията си, въпреки че това не означава, че сертифициран финансов анализатор не трябва да бъде актуален.

резюме

1. CFP означава Certified Financial Planner, а CFA означава Certified Financial Analyst.

2. Сертифицираните финансови специалисти главно дават съвети на физическите лица. От друга страна, сертифицираните финансови анализатори дават съвети на различни институции, като банки, взаимни фондове, пенсионни фондове, застрахователни компании и охранителни фирми.

3. Човек получава CFP титла, след като издържи изпит, проведен от Международния съвет за стандарти и практики за сертифицирани финансови планиращи.

4. За да получите CFA титла, трябва да направите три изпита, които обхващат теми като икономика, счетоводство, управление на парите, етика и анализ на сигурността. Асоциацията за управление на инвестициите и научните изследвания присвоява заглавието.

5. CFP се счита за генералист, а CFA се счита за специалист.

6. Докато сертифицираните финансови планиращи се занимават повече с цялостно финансово планиране, сертифицираните финансови анализатори се занимават повече с инвестиционните портфейли.

Препратки