Факторинг срещу дисконтиране на фактури

Факторингът и дисконтирането на фактури са методи, използвани от продавачите на стоки и услуги за получаване на плащане по техните фактури и вземания чрез банки и финансови институции, които предлагат факторингови услуги и услуги за дисконтиране на фактури. Факторингът и дисконтирането на фактури предлагат на бизнеса път, в който да възстановят обвързания си капитал и да подобрят паричния поток. Тази статия предлага ясно обяснение на всеки тип финансиране на фактури и подчертава приликите и разликите между факторинг и дисконтиране на фактури.

Какво е факторинг?

Факторингът е вид финансиране на фактури, при което вземанията и неплатените фактури се възстановяват чрез участието на трета страна. В дефиницията на факторинг се казва, че факторингът е финансова транзакция, при която компаниите продават своите вземания и неплатени фактури на трети страни като банки и финансови институции, известни като фактори с дисконтиран курс. Фактурирането на фактури позволява на бизнеса бързо и ефективно да възстановят вземанията си, тъй като не е необходимо да чакат клиентите си за плащане на предлаганите стоки и услуги. Когато разчита на вземания, третата страна, обикновено банка или финансова институция, поема контрола върху събирането на дълга на компанията, като поддържа търговската книга и се свързва директно с клиентите, за да извърши дължимите си плащания. При фактуриране на фактури клиентите на бизнеса знаят, че събирането на дългове е предадено на трета страна, тъй като клиентът директно извършва плащания по фактура към фактора. Дълговият факторинг е вид факторинг, при който факторът предлага на фирмата заем срещу вземанията и неплатените фактури, предадени на фактора.

Какво е отстъпка от фактури?

Дисконтиране на фактури при друг вид финансиране на фактури. Дисконтирането на фактури е форма на краткосрочно финансиране, при която дружеството може да получи заеми по своите неплатени фактури и вземания. Финансовата институция или трета страна, предлагаща дисконтиране на фактури, начислява такса за услугата, а заемите се отчитат по договорен процент от общата стойност на фактурата. Когато клиентите плащат своите такси, сумите отиват директно към финансовата институция на трета страна. Самата компания поддържа своята книга за продажби и отговаря за събирането на дългове. Следователно клиентите на компанията не са запознати с участие на трета страна в събирането на дългове. Това дава възможност за конфиденциално отстъпка от фактури и помага на доставчика да поддържа здрави отношения с клиентите. Дисконтирането на фактури също е форма на кредитиране на базата на активи, при която финансовата институция предлага бизнес заеми, които са обезпечени с неплатени фактури и вземания.

Каква е разликата между факторинг и дисконтиране на фактури

Факторингът и дисконтирането на фактури са механизми за финансиране на фактури, които предлагат краткосрочно финансиране. Въпреки сходството си, съществуват редица разлики между факторинг и дисконтиране на фактури. По-малките фирми обикновено използват фактуриране на фактури, за разлика от дисконтирането на фактури, което обикновено се използва от много по-големи корпорации. При фактуриране на фактурата на продажбите, събирането на дългове и проверките на кредитите се извършват от финансовата институция на трета страна и клиентите са наясно, че фирмата използва услугите на трета страна. Както при дисконтирането на фактури, това е доста поверително, тъй като търговските книги се поддържат в къщи, а клиентите не знаят за участие на трети страни.

Резюме:

Факторинг срещу дисконтиране на фактури

• Факторингът и дисконтирането на фактури са механизми за финансиране на фактури, които предлагат краткосрочно финансиране.

• Дефиницията за факторинг: финансова транзакция, при която компаниите продават своите вземания и неплатени фактури на трети страни като банки и финансови институции, известни като фактори с дисконтиран курс.

• Определение за дисконтиране на фактури: Форма на краткосрочно финансиране, при която дружеството може да получи заеми по своите неплатени фактури и вземания.

• Дисконтирането на фактури също е форма на кредитиране, основано на активи, при което финансовата институция предлага бизнес заеми, които са обезпечени с неплатени фактури и вземания.

• При фактуриране на фактурата на търговската книга, събирането на дълга и проверките на кредитите се извършват от финансовата институция на трета страна и клиентите са наясно, че фирмата използва услугите на трета страна.

• Както при дисконтирането на фактури, това е доста поверително, тъй като търговските книги се поддържат в къщи, а клиентите не знаят за участие на трети страни.

Допълнителна информация:

  1. Разлика между факторинг и финансиране на вземанията